Celsius Ağı — Ne Oldu?
Celsius Network, mevduat sahiplerine yüksek getiri vaat eden bir kripto para ödünç verme ve ödünç alma platformuydu. Şirket Haziran 2022'de likidite sorunları nedeniyle çöktü, müşteri para çekme işlemlerini dondurdu ve sonunda bilançosunda 1,2 milyar dolarlık bir delik açarak iflas başvurusunda bulundu.
Kısa Cevap
Celsius Network, Haziran 2022'de aşırı piyasa koşulları ve likidite sorunları nedeniyle müşteri para çekme işlemlerini dondurduğunda çöktü. Mevduat sahiplerine %18'e varan getiri vaat eden kripto para borç verme platformu, Temmuz 2022'de 5,5 milyar dolarlık yükümlülüklere karşılık 4,3 milyar dolar değerinde varlıklarla iflas başvurusunda bulundu. CEO Alex Mashinsky Eylül 2022'de istifa etti ve daha sonra dolandırıcılık suçlamasıyla tutuklanırken, müşteriler yaklaşık 4,7 milyar dolarlık mevduata erişimini kaybetti.
📊Önemli Bilgiler
📅Tam Zaman Çizelgesi13 olay
Celsius Network Kuruldu
Alex Mashinsky, bir kripto para kredi platformu olarak Celsius Network'ü başlattı. Şirket, kurumsal borçlulara kredi sağlarken mevduat sahiplerine yüksek getiri sunmayı vaat ediyor.
ICO 50 Milyon Dolar Topladı
Celsius, CEL tokenı için yaklaşık 50 milyon dolar toplayan bir ilk madeni para teklifi (ICO) gerçekleştirdi. Token, platform kullanıcılarına fayda ve daha yüksek getiri sağlamak üzere tasarlanmıştır.
Platform İlgi Çekiyor
COVID-19 salgını ve düşük faiz oranı ortamında Celsius önemli bir kullanıcı artışı elde eder. Platform, kripto para mevduatlarında %18'e varan getiri sunmaya başlar.
B Serisi Finansman Turu
Celsius, B Serisi fonlamada 400 milyon dolar toplayarak 3 milyar dolar değerleme elde etti. Finansman turu WestCap ve CDPQ gibi büyük yatırımcıların katılımını içeriyor.
Yönetim Altındaki Tepe Varlıklar
Celsius, 20 milyar doların üzerinde yönetim altındaki varlık ve 1,7 milyon kullanıcıyla zirveye ulaşır. Platform, küresel çapta en büyük kripto para borç verme hizmetlerinden biri haline geldi.
Terra Luna Çöküşü
Terra Luna ekosistemi çöktü ve Celsius'un yatırımlarının önemli bir kısmı yok oldu. Platform, Anchor Protocol ve diğer Terra tabanlı DeFi protokollerine büyük ölçüde maruz kalmıştı.
Para Çekme İşlemleri Donduruldu
Celsius, 'aşırı piyasa koşullarını' gerekçe göstererek tüm müşteri para çekme, transfer ve takas işlemlerini dondurdu. Duyuru, platformun 1,7 milyon kullanıcısı arasında paniğe yol açtı.
İflas Başvurusu
Celsius New York'ta 11. Bölüm iflas koruması için başvuruda bulundu. Mahkeme belgeleri, şirketin müşterilerine 4,7 milyar dolar borcu olduğunu ancak sadece 3,5 milyar dolarlık varlığa sahip olduğunu ortaya koyuyor.
CEO Alex Mashinsky İstifa Etti
Alex Mashinsky, artan yasal baskı ve müşteri davaları nedeniyle Celsius'un CEO'luğundan istifa etti. Şirket içindeki tüm görevlerinden ayrıldı.
SEC Suç Duyurusunda Bulundu
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Celsius ve Alex Mashinsky hakkında kayıtsız menkul kıymet arzı ve şirketin mali durumu hakkında yatırımcıları yanıltma suçlamalarında bulundu.
Mashinsky Tutuklandı
Eski CEO Alex Mashinsky, menkul kıymetler dolandırıcılığı, emtia dolandırıcılığı ve telgraf dolandırıcılığı gibi federal suçlamalarla tutuklandı. Suçlu bulunması halinde onlarca yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya.
Müşteri Kurtarma Planı
İflas işlemleri, kurtarılan varlıkların müşterilere dağıtılmasına başlar. İlk tahminler, müşterilerin mevduatlarının %60-70'ini birkaç yıl içinde geri alabileceğini göstermektedir.
Devam Eden Yasal Süreçler
Çok sayıda toplu dava ve ceza yargılaması devam etmektedir. Dava, kripto para platformu düzenlemesi ve yatırımcı koruması için önemli bir emsal teşkil ediyor.
Bu hikayeyi takip et
Bu zaman çizelgesi güncellenince e-posta al.
🔍Detaylı Analiz
## The Rise and Fall of Celsius Network
2017'de Alex Mashinsky tarafından kurulan Celsius Network, kendisini finansal hizmetleri demokratikleştirecek devrim niteliğinde bir kripto para borç verme platformu olarak konumlandırdı. Şirket, kripto para mevduatlarına geleneksel bankacılık oranlarını çok aşan olağanüstü yüksek getiriler (genellikle yıllık %10-18) vaat ederek 1,7 milyondan fazla kullanıcıyı kendine çekti (Kaynak: SEC, 2023). Celsius, müşteri mevduatlarını kurumsal borçlulara, piyasa yapıcılara ve DeFi protokollerine ödünç verdiği, faizin bir kısmını elinde tutarken çoğunluğunu mevduat sahiplerine geri aktardığı bir modelle faaliyet gösteriyordu.
Platformun "kendinizi bankasızlaştırma" vaatlerini içeren agresif pazarlama kampanyası ve Mashinsky'nin podcast'lerde ve sosyal medyada sık sık görünmesi, Celsius'un hızla büyümesine yardımcı oldu. Platform, 2022 yılı başlarında yaklaşık 20 milyar dolarlık müşteri varlığını yönetim altında tutuyordu (Kaynak: Wall Street Journal, 2022). Ancak perde arkasında Celsius, kaldıraçlı ticaret ve Anchor Protocol gibi değişken DeFi protokollerine ve çeşitli stake mekanizmalarına maruz kalma dahil olmak üzere giderek daha riskli yatırım stratejileri uyguluyordu.
Çöküş, Mayıs 2022'de Terra Luna ekosisteminin çökmesiyle başladı ve Celsius'un protokole olan önemli maruziyetini ortadan kaldırdı. Eş zamanlı olarak, Celsius'un Ethereum varlıklarının büyük bir kısmı stake sözleşmelerinde kilitlendi ve müşteriler para çekme talebinde bulunmaya başladığında bir likidite uyuşmazlığı yarattı (Kaynak: iflas mahkemesi dosyaları, 2022). 12 Haziran 2022'de Celsius, "aşırı piyasa koşullarını" gerekçe göstererek tüm müşteri para çekme işlemlerini aniden dondurdu. Dahili belgeler daha sonra şirketin aylardır iflas halinde olduğunu ve Ponzi benzeri bir şemada para çekme taleplerini ödemek için yeni mevduatlar kullandığını ortaya çıkardı.
Sonrası hızlı ve yıkıcı oldu. Celsius Temmuz 2022'de 11. Bölüm iflas başvurusunda bulundu ve varlıklar ile yükümlülükler arasında 1,2 milyar dolarlık bir açık ortaya çıktı (Kaynak: Celsius iflas başvurusu, 2022). CEO Alex Mashinsky Eylül 2022'de istifa etti ve Temmuz 2023'te menkul kıymet dolandırıcılığı, emtia dolandırıcılığı ve banka dolandırıcılığı gibi suçlamalarla tutuklandı. Çöküş, yaklaşık 600.000 alacaklıyı dondurulmuş varlıklarla baş başa bıraktı ve bu da onu tarihteki en büyük kripto para birimi başarısızlıklarından biri haline getirdi. 2024 itibariyle, müşteriler devam eden iflas işlemleri yoluyla mevduatlarının yalnızca bir kısmını geri alabilmiştir.
What If...?
Celsius Ağı farklı kararlar alsaydı ne olurdu?